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  雖然還未公開,但吳哥窟這份屬於“機密”類的關於監管影子銀行的文件已成為關註的焦點。記者從知情人處瞭解到,這份產生於2013年12月10日的國辦發(2013)107號文,即國務院辦公廳《關於加強影子銀行監管有關問題的通知》,雖不能稱之為最為嚴格的影子銀行監管法,它只是一份規範性文件,但也是國辦首次發文,對日益活躍的影子銀行進行全面監管。
  該文件包括,正確把握影子銀行的發展與監管、進一步落實責任分工、著力完善監管制度和辦法、切實做好風險防範,以及加快健全配套措施。其最大亮點在於落實責任分工,有效防範影子銀行建築設計風險。
   影子銀行商務中心因監管套利而生
  中國社會科學院金禮服融研究所,銀行研究室主任曾剛在接受《法制日報》記者採訪時稱,不能將影子銀行妖魔化。由於金融監管的改革往往滯後,為追求監管套利,影子銀行應運而生。它有積極作用,但也有風險,其風險具有複雜性、隱蔽性、脆弱性、突發性和傳染性,容易誘發系統性風險。
  107號文將我國影子銀行分為三類:不持有金融牌照、完全無監管的信用中介機構,如新型網絡金融公司、第三方理財機構等;不持有金融牌照、存在監管不足的信用中介機構,如融資性擔保公司、小額貸款公司等;持有金融牌照、但存在監管不足或規避監管的業務,包括貨幣市場基金、資產證券化、部分理財業務等。
  中國政法大學金融法研究中心劉少軍教授在接受《法制日報》記者採訪時,將不持有金融牌照、但業務多具有金融屬性的此類機構,列為準金融機構。他粗略估計,這類機構多達十多種。而明確監管分工,將是一種大動作。
  劉少軍所稱的“大動作”,終於落地。在107號文的核心之意在於明確監管,明確中央部委與地方政府監管的分工。
  理財業務由“一行三會”負責
  依據文件,銀行業機構的理財業務由銀監會負責監管;證券期貨機構的理財業務,比如證券公司發行的資產管理計劃,以及各類私募投資基金由證監會負責監管;保險機構的理財業務由保監會負責監管;金融機構跨市場理財業務和第三方業務,則由央行負責協調。
  對已經明確由國務院有關部門制定規則、地方人民政府負責管理的,實行統一規則下的地方人民政府負責制。例如,融資性擔保公司由銀監會牽頭,已2010年8月聯合發改委、工信部、財政部、央行、國家工商總局發佈《融資性擔保公司管理暫行辦法》,其中也明確由地方政府負責監管,因此融資性擔保公司由地方政府負責具體監督管理。107號文只是對這些規定的再次強調。
  但對於已明確由地方政府負責監督管理、國務院明確行業歸口部門的,文件明確,由地方人民政府根據行業歸口部門統一要求,負責具體監督管理,行業歸口部門則牽頭制定善相關法規制度和政策措施。
  另一類是尚未明確監管主體的,比如第三方理財,文件明確,要抓緊進行研究。第三方理財和非金融機構資產證券化、網絡金融活動,由央行全同有關部門共同研究制定辦法。  (原標題:國辦首次發文全面監管影子銀行)
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